『つみたて枠』で土台を作り、『成長投資枠』で優待をもらう黄金のリレー

投資戦略について気になっている人も多いはず。メカたぬきが調べてくれたので見ていこう。

メカたぬきが調べたポイント

つみたて枠と成長投資枠の使い方について調査したたぬ。まず、全額オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）やS&P500に投入するのは、理論的には正しい選択だたぬ。

全額オルカンのメリット

• 世界中の約3,000銘柄に自動で分散投資できるたぬ
• 手数料（信託報酬）が年0.05%台と業界最安水準たぬ
• 銘柄の入れ替えもファンドが自動で行ってくれるたぬ

でも実感が湧きにくい

投資信託は売るまで利益が確定せず、配当金も自動で再投資されるため手元に入ってきませんたぬ。「増えてはいるけど、何も起きていない感じ」——これが物足りなさの正体だたぬ。

のまさんの見方

私も最初は全額投資信託で運用していましたが、実感が湧きにくいという点が気になりました。そこで、成長投資枠を国内個別株に使うことにしました。配当金や優待は投資の実感を与え、長く続けるモチベーションになるです。8割は堅実に、2割は楽しみのためという配分がおすすめです。

まとめ

• つみたて枠は投資信託で「将来の自分」のため、成長投資枠は個別株で「今の自分」のため
• 配当金や優待は投資の実感を与え、長く続けるモチベーションになる
• 8割は堅実に、2割は楽しみのためという配分がおすすめ

自分だけの「黄金バランス」を見つけて、ゆるく増える投資を楽しみましょう。